Come pagare le tasse sulle vendite eBay e Craigslist
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Se stai leggendo questo articolo, probabilmente sei in uno dei due gruppi: vendi beni usati su siti come eBay e Craigslist di tanto in tanto per spendere soldi extra O vendi beni fatti da te ogni giorno come lavoro secondario per aumentare le tue entrate.
In entrambi i casi, una parte del denaro che guadagni deve essere dichiarata per l'imposta sul reddito, soprattutto se fai parte di quest'ultimo gruppo, ma possono contare anche le vendite una tantum. La mancata segnalazione delle vendite potrebbe comportare un audit IRS per frode fiscale.
Ecco un corso intensivo su quando è necessario pagare le tasse per le vendite online e su come procedere. Questo post è stato scritto tenendo conto delle leggi fiscali statunitensi e potrebbe non essere applicabile altrove.
Quali vendite contano verso le tasse?
La regola generale è che se hai realizzato QUALSIASI profitto su una vendita, allora deve essere segnalato come reddito. Il profitto è definito come la differenza tra ciò che hai pagato per acquisire qualcosa, qualsiasi perdita di valore a causa dell'ammortamento e per quanto l'hai venduto.
Ad esempio, se hai acquistato un tablet o uno smartphone per $ 200 e lo hai venduto una settimana dopo per $ 250, hai realizzato un profitto di $ 50. Tuttavia, se hai acquistato un tablet o uno smartphone per $ 200 qualche anno fa e lo hai venduto proprio ora per $ 100, allora non ci sono profitti.
L'IRS ha alcune linee guida per le tasse sui beni venduti online. Ecco i punti chiave che dovresti sapere, ma ti consigliamo di leggere l'intera pagina:
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Ciò che si riduce davvero è se le tue vendite online sono definite come un'attività commerciale o un hobby secondo le definizioni stabilite dall'IRS. Le acque possono essere un po 'torbide qui. Pertanto, l'IRS ha sollevato diverse domande che possono aiutare a chiarire dove ti trovi:
- Il tempo e lo sforzo messi nell'attività indicano l'intenzione di realizzare un profitto?
- Il contribuente dipende dal reddito derivante dall'attività?
- Se ci sono perdite, sono dovute a circostanze al di fuori del controllo del contribuente o si sono verificate nella fase di avvio dell'attività?
- Il contribuente ha modificato i metodi operativi per migliorare la redditività?
- Il contribuente o i suoi consulenti hanno le conoscenze necessarie per svolgere l'attività come impresa di successo?
- Il contribuente ha realizzato profitti in attività simili in passato?
- L'attività realizza un profitto in alcuni anni?
- Il contribuente può aspettarsi di trarre profitto in futuro dall'apprezzamento delle attività utilizzate nell'attività?
Se riesci a rispondere "sì" a una di queste domande, molto probabilmente stai conducendo un business agli occhi dell'IRS. Maggiore è il numero di domande a cui puoi rispondere "sì", più è probabile che tu stia gestendo un'attività, almeno in termini fiscali.
La distinzione tra business e hobby è importante perché alcune azioni fiscali, come la detrazione delle spese aziendali, sono disponibili solo per l'una e non per l'altra.
Potrebbe inoltre essere necessario pagare l'imposta sulle vendite per gli articoli venduti online. Sfortunatamente, l'imposta sulle vendite è molto più complicata dell'imposta sul reddito e sarebbe impossibile coprire tutto in una sola volta. Fare riferimento a questa guida all'imposta sulle vendite su Internet in tutti gli stati degli Stati Uniti.
E per essere chiari, anche se il titolo di questo articolo menziona solo eBay e Craigslist, queste linee guida fiscali si applicano A prescindere da dove effettivamente fai le tue vendite, che tu stia vendendo cose su Amazon o addirittura vendendo ad amici su Facebook Come vendere roba su Facebook: i migliori consigli per il successo Come vendere oggetti su Facebook: i migliori consigli per il successo Ecco tutti i diversi modi in cui puoi vendere oggetti su Facebook, oltre ad alcuni suggerimenti cruciali per vendere con successo su Facebook. Leggi di più .
Quanto devi in tasse?
La prima cosa che devi fare è tenere buoni registri . Dovresti sempre avere accesso a una sorta di rapporto sulle transazioni (o, almeno, a una cronologia delle transazioni) ed essere in grado di riassumere quanto hai realizzato nelle vendite in un determinato periodo di tempo.
Avrai bisogno di queste informazioni per determinare quanto devi veramente in tasse - e nel caso in cui sarai mai controllato dall'IRS, questi documenti ti faranno risparmiare un sacco di tempo, energia e mal di testa. Mentre i moduli 1099 sono fantastici, dovresti comunque conservare record indipendenti.
E sì, devi comunque pagare le tasse anche se non ricevi mai 1099 moduli da eBay, Craigslist, PayPal o altrove. È tua responsabilità tenere traccia delle tue vendite e pagare le tasse dovute su tali vendite.
Nota: se stai gestendo molte vendite e ti senti sopraffatto, considera l'utilizzo di software di contabilità per le piccole imprese 5 modi in cui Xero può aiutarti con le tue finanze 5 modi in cui Xero può aiutarti con le tue finanze La contabilità può essere confusa, richiedere molto tempo e (se pagare un ragioniere professionista) costoso. Leggi di più .
Comprensione dell'imposta sul reddito e dell'imposta sul lavoro autonomo
Se vendi su siti come eBay e Craigslist, qualsiasi reddito generato da tali vendite sarà soggetto a due imposte: imposta sul reddito e imposta sul lavoro autonomo .
Le imposte sul reddito sono un po 'complicate perché le parentesi dipendono dal tuo stato di archiviazione e possono cambiare di anno in anno. Fortunatamente, puoi semplicemente utilizzare il calcolatore delle imposte sul reddito di MoneyChimp per vedere cosa devi dare un determinato importo di reddito imponibile.
L'imposta sul lavoro autonomo è più semplice ma comprende due parti: previdenza sociale e assistenza sanitaria statale. Nel 2019, per i lavoratori autonomi, l'aliquota fiscale della previdenza sociale è del 12, 4% sui primi $ 127.200 del reddito autonomo e l'aliquota fiscale Medicare è del 2, 9% su tutti i redditi.
È necessario pagare sia l'imposta sul reddito sia l'imposta sul lavoro autonomo sul reddito guadagnato con mezzi autonomi, comprese le vendite effettuate online.
Ad esempio, se nel 2019 vendessi beni per un valore di $ 10.000 su eBay e depositassi le tasse come Married Jointly, allora dovrei $ 1.240 a Social Security e $ 290 a Medicare (in realtà meno se includi detrazioni ed esenzioni, ma non lo saprai fino a quando il tuo file la dichiarazione dei redditi).
Nota: assicurati di consultare la pagina Centro fiscale autonomo dell'IRS.
Un po 'travolgente, vero? Ecco perché consigliamo vivamente di utilizzare il software fiscale I 6 migliori software fiscali gratuiti per presentare la dichiarazione dei redditi di quest'anno I 6 migliori software fiscali gratuiti per presentare la dichiarazione dei redditi di quest'anno Se sei stanco di pagare per presentare le tasse, ecco i migliori software fiscale gratuito per la presentazione delle dichiarazioni fiscali statali e federali. Maggiori informazioni quando arriva il momento di presentare la dichiarazione dei redditi. Probabilmente dovrai pagare un po 'di più per una versione in grado di gestire il reddito autonomo, ma ne vale la pena il risparmio di tempo ed energia.
Non dimenticare i pagamenti fiscali trimestrali!
C'è un'altra cosa di cui preoccuparsi quando si tratta di reddito autonomo: è necessario effettuare pagamenti trimestrali stimati all'IRS.
Normalmente, come dipendente che lavora per un datore di lavoro, una parte di ogni busta paga viene liquidata come "ritenuta d'acconto". Si tratta di pagamenti effettuati all'IRS per conto dell'utente nel corso dell'anno e tali ritenute vengono conteggiate per l'imposta totale lo dovresti alla fine dell'anno.
I redditi da lavoro autonomo sono soggetti agli stessi pagamenti "nel corso dell'anno", ad eccezione del fatto che tali pagamenti devono essere effettuati solo una volta ogni trimestre e devono solo stimare l'imposta dovuta sul reddito da lavoro autonomo conseguito durante tale periodo trimestre.
Le scadenze di pagamento stimate trimestrali sono:
- Q1, 15 aprile (per entrate guadagnate da gennaio a marzo)
- 2 ° trimestre, 15 giugno (per entrate guadagnate da aprile a maggio)
- Q3, 15 settembre (per entrate guadagnate da giugno ad agosto)
- Q4, 15 gennaio (per entrate guadagnate da settembre a dicembre)
Se il giorno cade in un fine settimana o festivo, la data di scadenza viene posticipata al giorno lavorativo successivo.
Come pagare l'imposta trimestrale stimata
Il modo più semplice per pagare questi pagamenti trimestrali stimati è utilizzare il portale di pagamento online del sito Web IRS, che è solo uno dei tanti utili strumenti online forniti dall'IRS:
- Visita irs.gov su un computer sicuro.
- Fai clic su Effettua un pagamento .
- Fai clic su Pagamento diretto .
- Fai clic su Effettua un pagamento .
- In "Motivo del pagamento", selezionare Imposta stimata .
- In "Applica pagamento a", selezionare 1040ES .
- Seleziona l'anno fiscale e fai clic su Continua .
- Inserisci i dettagli del contribuente e fai clic su Continua .
Questo è tutto! Qualunque sia il pagamento effettuato in questo modo, verrà considerato come una sorta di "ritenuta autonoma" ai fini dell'imposta totale dovuta alla fine dell'anno.
Non saltare sul pagamento dell'imposta trimestrale stimata, perché dovrai pagare una penalità per tutto ciò che devi ancora all'IRS quando arriva il giorno delle imposte.
Quando sei in dubbio, cerca un professionista fiscale
Questo è certamente confuso, soprattutto se non hai mai avuto a che fare con imposte indipendenti di qualsiasi tipo. Tuttavia, il punto è questo: devi pagare le tasse su tutte le vendite effettuate attraverso siti come eBay e Craigslist con l'intenzione di guadagnare un profitto.
Se è troppo per te per avvolgere la testa, non preoccuparti. Non sei l'unico che si sente così, motivo per cui così tante persone rimandano la loro preparazione fiscale a un contabile pubblico certificato (CPA).
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